Новости ассоциации
  • 10.09.2018
    В минувшую субботу в Оренбурге состоялись игры XVI Спартакиады Ассоциации коммерческих ...
  • 01.06.2018
    Ассоциация коммерческих банков Оренбуржья принята в Ассоциацию банков России На заседан...
  • 14.05.2018
    АКБО подвела итоги областного конкурса на лучшее освещение в СМИ в 2017 году деятельнос...
Новости Банка России по Оренбургской области
  • 02.09.2020
    Оренбуржцы принимают участие в онлайн-марафоне волонтеров финансового просвещения В онл...
  • 02.09.2020
    История героя-разведчика Николая Смеречинского – в онлайн-проекте «160 факт...
Победитель конкурса на
лучшее освещение деятельности
банковского сектора Оренбургской области в СМИ
в 2014 году
Новости членов АКБО
  • 22.11.2019
    Банк «Форштадт» на международном форуме «Оренбуржье – сердце Евразии» 21 – 22 ноября...
  • 17.09.2019
    Победы банка «Форштадт» на XVII спартакиаде АКБО Традиционно в начале осени в Оренб...
  • 17.09.2019
    Откройте вклад «Выбор осени» в банке «Форштадт» С началом осени в банке «Форштадт» дейс...
Анонсы мероприятий
  • 13.03.2019
    Продолжается X областной конкурс на лучшее освещение деятельности регионального банковс...
Наши партнеры
Главная » Новости » Новости ЦБ РФ

Новости ЦБ РФ

Кредитование субъектов экономики Оренбургской области в январе-августе 2013 года

Информация о кредитовании субъектов экономики Оренбургской области 
в январе-августе 2013 года

Субъектами экономики Оренбургской области за январь-август 2013 года получено кредитов в объеме 180 881,5 млн. рублей, что на 26,5% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года.

Темп роста объема кредитов, предоставленных заемщикам Оренбургской области, в январе-августе 2013 года по сравнению с аналогичным периодом 2012 года составил 126,5%, что выше общероссийского уровня (119,0%) и ниже уровня Приволжского федерального округа (129,8%).

Юридическим лицам области за восемь месяцев 2013 года предоставлено 106 037,2 млн. рублей, или на 27,1% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года (по России – на 18,1%, по ПФО – на 31,7%). В общем объеме предоставленных кредитов доля кредитов юридических лиц по сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличилась на 0,3 п.п. и составила 58,6%. Объем кредитов, выданных крупным заемщикам, увеличился на 34,7% и составил 59 317,5 млн. рублей.

Продолжается рост активности в кредитовании субъектов малого и среднего предпринимательства. Темп роста объема выданных кредитов в январе-августе 2013 года против аналогичного периода прошлого года составил 118,7%. В отчетном году им выдано 46 719,7 млн. рублей. Вместе с тем снизился объем кредитов, предоставленных индивидуальным предпринимателям региона, на 14,7% до 7330,9 млн. рублей.

Структура кредитов, предоставленных заемщикам Оренбургской области кредитными организациями Российской Федерации в январе-августе 2013 года
(по видам экономической деятельности)

 

Среди видов экономической деятельности наибольший объем кредитов банки, по-прежнему, направили предприятиям оптовой и розничной торговли; осуществляющим ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования (29 834,9 млн. рублей), обрабатывающих производств (10 979,4 млн. рублей), а также осуществляющим производство и распределение электроэнергии, газа и воды (8673,9 млн. рублей). При этом наиболее значительный рост объемов выданных кредитов наблюдался по предприятиям оптовой и розничной торговли; осуществляющим ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий, предметов личного пользования и строительной индустрии - в 1,7 раза.

В отчетном периоде по сравнению с соответствующим периодом прошлого года сократились объемы кредитования предприятий, осуществляющих операции с недвижимым имуществом, арендой и предоставлением услуг на 18,9% до 2593,9 млн. рублей, сельского хозяйства, охоты и лесного хозяйства - на 10,9% до 6751,9 млн. рублей и прочих видов деятельности – на 21,5% до 2147,0 млн. рублей.

Среди обрабатывающих производств наибольший объем кредитов предоставлен предприятиям, относящимся к виду деятельности «металлургическое производство и производство готовых металлических изделий» (2827,2 млн. рублей), а также предприятиям, осуществляющим производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака (2117,9 млн. рублей).

Структура кредитов, предоставленных предприятиям обрабатывающих производств Оренбургской области в январе-августе 2013 года


Наиболее значительно возросли объемы кредитования предприятий химического производства (в 3 раза до 937,5 млн. рублей). Одновременно сократились объемы кредитов, направленных предприятиям по производству транспортных средств и производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака 19,3% обработка древесины и производство изделий из дерева 0,6% целлюлозно-бумажное производство; издательская и полиграфическая деятельность 0,1% производство кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов 8,9% химическое производство 8,5% производство прочих неметаллических минеральных продуктов 5,5% металлургическое производство и производство готовых металлических изделий 25,7% производство машин и оборудования 16,2% производство транспортных средств и оборудования 4,8% прочие обрабатывающие производства 10,4% оборудования (на 40,2% до 523,8 млн. рублей), по обработке древесины и производству изделий из дерева (на 30,3% до 63,4 млн. рублей), а также пищевых продуктов, включая напитки, и табака (на 18,2% до 2117,9 млн. рублей). Кредитными организациями, функционирующими на территории области в отчетном периоде предоставлены кредиты предприятиям по производству кокса, нефтепродуктов на сумму 976,4 млн. рублей, или 8,9% от общего объема выданных кредитов предприятиям обрабатывающих производств. В январе-августе 2012 года кредиты предприятиям этого вида экономической деятельности не предоставлялись.

Объем кредитов, предоставленных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на завершение расчетов, увеличился по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 19,1% и составил 27 253,8 млн. рублей, при этом их доля в общем объеме предоставленных кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям снизилась с 27,4% до 25,7%.

Населению Оренбургской области выдано кредитов в объеме 74 844,3 млн. рублей. Темп их роста (125,7%) сложился выше, чем в целом по России (122,5%) и по ПФО (124,7%). При этом доля кредитов физических лиц в общем объеме предоставленных кредитов по сравнению с соответствующим периодом прошлого года снизилась с 41,7% до 41,4%. Основная причина этого – более активное кредитование юридических лиц по сравнению с физическими.

Задолженность заемщиков Оренбургской области перед банковским сектором Российской Федерации по сравнению с началом года возросла на 18,1% до 246 311,9 млн. рублей на 01.09.2013 (по России – на 13,4%, ПФО – на 15,5%).
Наибольший объем задолженности по кредитам сосредоточен в кредитных организациях, расположенных на другой территории и имеющих филиалы на территории области (55,2%). При этом наиболее значительный темп роста задолженности наблюдался в кредитных организациях, расположенных на другой территории, не имеющих филиалы на территории области (129,0%).

Наибольшая часть задолженности по кредитам приходится на юридические лица и индивидуальные предприниматели – 52,4%. За январь-август 2013 года она возросла на 14,0% до 129 017,2 млн. рублей, в том числе по крупным заемщикам - на 17,5% до 75 122,8 млн. рублей, по предприятиям малого и среднего предпринимательства - на 9,5% до 53 894,4 млн. рублей.

 

Структура задолженности по кредитам, предоставленным заемщикам Оренбургской области кредитными организациями Российской Федерации на 01.09.2013
(по видам экономической деятельности)

Самым значимым продолжает оставаться кредитный портфель, сформированный предприятиями обрабатывающей промышленности (41 497,4 млн. рублей), сельского хозяйства, охоты и лесного хозяйства (23 965,1 млн. рублей), а также предприятиями оптовой и розничной торговли; осуществляющими ремонт автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий, предметов личного пользования (20 812,1 млн. рублей). Рост задолженности по кредитам наблюдался по предприятиям большинства видов экономической деятельности, при этом наиболее значительный - у предприятий строительной индустрии и осуществляющих производство и распределение электроэнергии, газа и воды (в 1,7 раза до 6187,2 и 5400,3 млн. рублей соответственно). Снизилась задолженность по кредитам у предприятий, относящихся к прочим видам деятельности, на 31,9% до 2291,3 млн. рублей.

Задолженность физических лиц по полученным кредитам возросла с начала 2013 года на 22,9% до 117 294,7 млн. рублей, ее доля в общей задолженности кредитов повысилась с 45,7% до 47,6% (по России – рост на 19,8%, доля – 29,9%; по ПФО – рост на 20,7%, доля - 38,7%).

Просроченная задолженность увеличилась против 01.01.2013 на 12,2% до 16 096,6 млн. рублей (рост по России – на 11,1%, по ПФО – на 13,3%), в том числе по физическим лицам - на 28,8% до 4177,9 млн. рублей, по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям – на 7,4% до 11 918,7 млн. рублей.

Среди обрабатывающих производств наибольший объем просроченной задолженности приходится на предприятия, осуществляющие производство машин и оборудования (81,3%).

Уровень просроченной задолженности в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей понизился с 9,8% на 01.01.2013 до 9,2% на 01.09.2013, по физическим лицам – повысился с 3,4% до 3,6% соответственно.

Ипотечное жилищное кредитование физических лиц Оренбургской области

За январь-август 2013 года жителям Оренбургской области выдано 7723 ипотечных жилищных кредита (далее – ИЖК) на общую сумму 9870,6 млн. рублей. По сравнению с соответствующим периодом 2012 года их количество увеличилось на 10,6%, а объем - на 20,0% (по Российской Федерации и ПФО количество увеличилось на 16,2% и 12,9%, объем - на 28,0% и 28,4% соответственно). Средняя сумма ипотечного кредита в январе-августе 2013 года составила 1278,1 тыс. рублей и возросла по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 8,5%.

Условия кредитования против аналогичного периода 2012 года изменились в основном в сторону ужесточения: средневзвешенная процентная ставка по кредитам в рублях повысилась с 10,6% до 11,8%, в иностранной валюте – с 8,0% до 9,5%, срок кредитования по рублевым кредитам сократился с 17,5 до 16,7 лет, по кредитам в иностранной валюте увеличился с 15,2 до 18,5 лет. Оренбургская область продолжает демонстрировать наиболее выгодные условия для заемщиков по сравнению с другими субъектами, входящими в состав ПФО. Средневзвешенная процентная ставка по ипотечным жилищным кредитам по Российской Федерации и ПФО составила по рублевым кредитам – 12,6 и 12,7% соответственно; в иностранной валюте – 9,6% и 9,7% соответственно. Средневзвешенный срок кредитования по рублевым кредитам по Российской Федерации и по ПФО составил - 14,8 лет, по кредитам в иностранной валюте - соответственно 13,5 и 17,0 лет.

Динамика средневзвешенных процентных ставок по
ИЖК, предоставленным кредитными организациями
Российской Федерации физическим лицам в рублях


Динамика средневзвешенных сроков по ИЖК, предоставленным
кредитными организациями Российской Федерации
физическим лицам в рублях

Задолженность по ИЖК по сравнению с началом года увеличилась на 21,1% до 29 453,2 млн. рублей на 01.09.2013 (по России – на 20,0%, ПФО – на 21,7%).

Просроченная задолженность по ИЖК снизилась на 8,9% до 138,4 млн. рублей, в результате ее доля в кредитном портфеле ИЖК сократилась на 0,1 п.п. и составила 0,5% на 01.09.2013.

Динамика удельного веса просроченной задолженности в общем объеме задолженности по ИЖК, предоставленным кредитными организациями Российской Федерации заемщикам Оренбургской области

Заемщики ИЖК остаются наиболее дисциплинированными плательщиками по кредитам среди всех участников кредитных программ.

Вернуться к полному списку

 

Ипотечное кредитование в январе 2016 года