Новости ассоциации
  • 11.09.2017
    Состоялась XV Спартакиада АКБО   В минувшую субботу в Оренбурге состоялись игры XV...
  • 02.08.2017
    12 августа Ассоциации коммерческих банков Оренбуржья исполнится 20 лет. К этому событию...
  • 22.06.2017
    9 сентября 2017 г. на территории спортивного комплекса «Оренбург» пройдут игры XV Cпарт...
Новости Банка России по Оренбургской области
  • 04.10.2017
    Отделение по Оренбургской области Банка России приглашает на День открытых дверей ...
  • 29.05.2017
     Общий объем кредитования В результате продолжающегося в течение года смягчения ус...
Победитель конкурса на
лучшее освещение деятельности
банковского сектора Оренбургской области в СМИ
в 2014 году
Новости членов АКБО
  • 24.10.2017
    Партнёр Международного форума «Оренбуржье - сердце Евразии» - банк «Форштадт» ...
  • 05.10.2017
    Банк «Форштадт» открыл офис в Москве 4 октября 2017 года для клиентов &nd...
  • 27.09.2017
    За время своей деятельности на региональном финансовом рынке банк «ОРЕНБУРГ»...
Анонсы мероприятий
  • 29.03.2016
    Даты ближайших учебных семинаров на базе АКБО, запланированные на апрель 2016 г. Д...
Наши партнеры
Главная » Новости » Новости ЦБ РФ

Новости ЦБ РФ

Об объемах банковского кредитования субъектов экономики Оренбургской области за январь - март 2017 года

 Общий объем кредитования

В результате продолжающегося в течение года смягчения условий банковского кредитования деятельность кредитных организаций по предоставлению кредитов субъектам экономики активизировалась. За январь-март 2017 года кредитные организации выдали юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам Оренбургской области кредитов на сумму 93 053,8 млн рублей, с ростом в 1,8 раза к январю-марту 2016 года, при росте в аналогичном периоде 2016 года на 49,0%.

Общий объем кредитного портфеля увеличился в годовом выражении на 2,5% против 0,8% в 2016 году и на 01.04.2017 составил 310 316,3 млн рублей.

В то же время, просроченная задолженность по кредитам в целом по области сократилась на 8,6% до 38 439,8 млн рублей, при росте в аналогичном периоде 2016 года на 15,0%. Доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности снизилась с 01.04.2016  на 1,5 п.п. до 12,4% на 01.04.2017 при росте на 1,7 п.п. с 01.04.2015 по 01.04.2016.

Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Ценовые и неценовые условия банковского кредитования в I квартале 2017 года  продолжили смягчаться, как для крупных компаний, так и для субъектов МСП: кредитные организации снизили процентные ставки и увеличили срок кредитования, наиболее значительно - для субъектов МСП. Этому способствовал рост конкуренции со стороны банков и других небанковских финансовых организаций. В то же время кредитные организации ужесточили требования к финансовому положению заемщика и  обеспечению по кредиту.

В этих условиях юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям предоставлено кредитов в объеме 73 551,4 млн рублей, или в 2 раза больше, чем в I квартале 2016 года. В результате их доля в общем объеме предоставленных кредитов увеличилась на 9,5 п.п. и составила 79,0%. По крупным корпоративным заемщикам объем выданных кредитов увеличился в 2,3 раза до 63 901,2 млн рублей, по субъектам малого и среднего предпринимательства - на 11,1% до 9650,2 млн рублей.  

В наибольшей степени увеличились объемы кредитования предприятий обрабатывающих производств - в 12,1 раза, или на 39 276,5 млн рублей до 42 828,8 млн рублей и предприятий оптовой и розничной торговли; по ремонту автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования - на 21,2%, или на 2406,3 млн рублей до 13 754,3 млн рублей, уменьшились - предприятий по добыче полезных ископаемых - в 25,1 раза, или на 9775,3 млн рублей до 405,8 млн рублей  и осуществляющих операции с недвижимым имуществом, арендой и предоставлением услуг - на 36,9%, или на 451,5 млн рублей до 772,3 млн рублей.  

Среди обрабатывающих производств наибольший объем кредитов предоставлен предприятиям по производству кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов – 38 137,2 млн рублей при отсутствии кредитования данной отрасли в I квартале 2016 года; также значительно увеличился объем кредитования предприятий по производству пищевых продуктов, включая напитки, и табака в 4,5 раза, или на 730,7 млн рублей до 938,6 млн рублей, сократился – у предприятий, занимающихся производством машин и оборудования - в 2,1 раза, или на 449,8 млн рублей до 408,1 млн рублей.

В анализируемом периоде увеличился объем кредитов, направленных на завершение расчетов, в 1,6 раза, или на 3478,2 млн рублей до 8883,0 млн рублей при снижении в аналогичном периоде 2016 года в 1,5 раза. При этом их доля в объеме кредитов, предоставленных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, сократилась с 14,7% до 12,1%.

В I квартале текущего года средневзвешенная процентная ставка по кредитам, предоставленным региональными банками и филиалами инорегиональных банков (без учета ПАО Сбербанк), нефинансовым организациям в национальной валюте составила 13,9% и снизилась по сравнению с соответствующим кварталом 2016 года на 2,4 п.п., в долларах США -  5,5% при отсутствии таковых в аналогичном периоде 2016 года, в евро - не предоставлялись как в анализируемом периоде, так и в аналогичном периоде прошлого года.

Кредитный портфель, сформированный юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на 01.04.2017, увеличился в годовом выражении на 2,7% до 166 635,7 млн рублей. При этом его доля в общем объеме задолженности не изменилась и составила 53,7%.

Объем задолженности, приходящийся на сегмент крупных корпоративных заемщиков, составил 129 787,3 млн рублей, годовой темп прироста – 14,6%. Кредитный портфель, сформированный субъектами малого и среднего предпринимательства, сократился на 24,9% до 36 848,4 млрд рублей. В результате доля ссудной задолженности предприятий малого и среднего бизнеса в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сократилась с 30,2% до 22,1%, крупных корпоративных заемщиков – возросла с 69,8% до 77,9%.

Среди видов экономической деятельности наиболее значительно возросла задолженность у предприятий по производству и распределению электроэнергии газа и воды в 6,4 раза, или на 4208,0 млн рублей до 4921,0 млн рублей, снизилась - у предприятий по добыче полезных ископаемых на 8,1%, или на 2203,5 млн рублей до 24 870,5 млн рублей.

Задолженность по кредитам, предоставленным предприятиям обрабатывающих производств, возросла на 4,3%, или на 3022,7 млн рублей до 73 680,2 млн рублей. Рост задолженности наблюдался у предприятий 4 видов деятельности: целлюлозно-бумажного производства; издательской и полиграфической деятельности – на 44,2%, или на 10,6 млн рублей до 34,6 млн рублей, производства кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов – на 27,1%, или на 7646,1 млн рублей до 35 910,7 млн рублей, химического производства – на 21,2%, или на 252,7 млн рублей до 1445,0 млн рублей и обработки древесины и производства изделий из дерева – на 8,5%, или на 4,3 млн рублей до 54,5 млн рублей.

По остальным видам экономической деятельности задолженность по кредитам сократилась, наиболее значительно – у предприятий по производству пищевых продуктов, включая напитки, и табака  - на 31,3%, или на 2831,8 млн рублей до 6206,2 млн рублей.

Просроченная задолженность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей уменьшилась на 12,2% и на 01.04.2017 составила 26 677,6 млн рублей в результате снижения просроченной задолженности у субъектов малого и среднего предпринимательства в 1,9 раза, или на 5252,2 млн рублей до 5569,7 млн рублей. При этом объем просроченной задолженности по крупным заемщикам увеличился на 7,9%, или на 1550,9 млн рублей до 21 107,9 млн рублей.

Наиболее значительно сократился объем просроченной задолженности у предприятий по производству и распределению электроэнергии, газа и воды на 90,0%, или на 55,0 млн рублей до 6,1 млн рублей и транспорта и связи – на 87,9%, или на 1979,3 млн рублей до 272,2 млн рублей; вырос - у предприятий, осуществляющих прочие виды деятельности – на 16,8%, или на 30,6 млн рублей до 212,6 млн рублей.

По виду деятельности «Обрабатывающие производства» просроченная задолженность снизилась на 10,9%, или на 1741,3 млн рублей до 14 182,1 млн рублей в результате сокращения  просроченной задолженности у предприятий по производству пищевых продуктов, включая напитки, и табака на 33,4%, или на 1441,8 млн рублей до 2869,9 млн рублей, производству транспортных средств и оборудования - на 10,2%, или на 650,4 млн рублей до 5719,8 млн рублей, целлюлозно-бумажного производства; издательской и полиграфической деятельности - на 9,2%, или на 0,6 млн рублей до 5,5 млн рублей и производству прочих неметаллических минеральных продуктов – на 1,3%, или на 1,3 млн рублей до 100,1 млн рублей. При этом возросла просроченная задолженность у предприятий по обработке древесины и производству изделий из дерева на 24,8%, или на 1,5 млн рублей до  7,6 млн рублей, производству машин и оборудования – на 11,9%, или на 564,6 млн рублей до 5293 млн рублей и металлургического производства и производства готовых металлических изделий – на 10,6%, или на 3,1 млн рублей до 32,4 млн рублей.

Уровень просроченной задолженности в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей снизился с 18,7% на 01.04.2016 до 16,0% на 01.04.2017, в том числе по крупным заемщикам – с 17,3% до 16,3%, по субъектам малого и среднего предпринимательства – с 22,0% до 15,1%. Превышает среднесложившийся уровень доля просроченной задолженности у предприятий сельского хозяйства, охоты и лесного хозяйства (40,6%), оптовой и розничной торговли; ремонта автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования (23,5%) и обрабатывающих производств (19,2%).

Кредитование физических лиц

В условиях продолжающегося смягчения ценовых факторов объем кредитов, выданных населению Оренбургской области, за январь-март 2017 года увеличился на 20,9% до 19 502,4 млн рублей. Большую часть в кредитовании составляют потребительские кредиты – 15 813,7 млн рублей (81,1% от общего объема).

В I квартале 2017 года средневзвешенная процентная ставка по кредитам, предоставленным физическим лицам в национальной валюте региональными банками и филиалами инорегиональных банков (без учета ПАО Сбербанк), составила 15,1% и сократилась по сравнению с соответствующим периодом 2016 года на 1,2 п.п., в долларах США и евро - не предоставлялись как в анализируемом периоде, так и в аналогичном периоде 2016 года. 

              Задолженность физических лиц Оренбургской области по кредитам на 01.04.2017 составила 143 680,6 млн рублей и увеличилась по сравнению с 01.04.2016 на 2,4%. Возросла и просроченная задолженность физических лиц Оренбургской области на 0,8% до 11 762,2 млн рублей на 01.04.2017. При этом, доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности физических лиц практически не изменилась и составила 8,2% на 01.04.2017.

Ипотечное жилищное кредитование

Объем предоставленных кредитными организациями ипотечных жилищных кредитов (далее – ИЖК) по сравнению с I кварталом 2016 года сократился как по количеству, так и по объему – выдано 2,6 тыс. единиц ИЖК на общую сумму 3688,8 млн рублей или меньше, чем в анализируемом периоде 2016 года на 5,1% и 3,0% соответственно. Доля ИЖК в общем объеме кредитов, предоставленных физическим лицам, сократилась на 4,7 п.п. и составила 18,9%. При этом средняя сумма ипотечного кредита возросла на 2,2% до 1393,0 тыс. рублей.

Средневзвешенная процентная ставка по ИЖК в рублях снизилась с 12,3% на 01.04.2016 до 11,8% на 01.04.2017. Средневзвешенный срок кредитования не изменился и составил 16,1 года.

По состоянию на 01.04.2017 Оренбургская область в рейтинге субъектов Российской Федерации по величине средневзвешенной ставки и средневзвешенного срока ИЖК вошла в двадцатку субъектов с максимальным сроком и минимальной ставкой по ипотечному жилищному кредитованию, заняв соответственно 18 и 12 места[1] из 85.

Кредитный портфель по ИЖК увеличился по сравнению с 01.04.2016 на 12,8% до 61,0 млрд рублей на 01.04.2017. На одного жителя области[2] в среднем приходится 30,6 тыс. рублей кредитных обязательств по ИЖК, что на 3,5 тыс. рублей больше, чем на 01.04.2016.

По состоянию на 01.04.2017 жители региона своевременно не возвратили банкам 575,1 млн рублей, что на 31,6% больше, чем на 01.04.2016; при этом удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле ИЖК практически не изменился и на 01.04.2017 составил 0,9%.



[1] Наличие одинаковых показателей рассматривается как одинаковый результат.

[2] По численности населения по состоянию на 01.01.2017.

Вернуться к полному списку

 

Ипотечное кредитование в январе 2016 года