Новости ассоциации
  • 01.06.2018
    Ассоциация коммерческих банков Оренбуржья принята в Ассоциацию банков России На заседан...
  • 14.05.2018
    АКБО подвела итоги областного конкурса на лучшее освещение в СМИ в 2017 году деятельнос...
  • 27.03.2018
    Закончился прием заявок на участие в конкурсе на лучшее освещение деятельности регионал...
Новости Банка России по Оренбургской области
  • 14.03.2018
    Об объемах банковского кредитования субъектов экономики Оренбургской области за 2017 го...
  • 28.11.2017
    Об объемах банковского кредитования субъектов экономики Оренбургской области за январь ...
Победитель конкурса на
лучшее освещение деятельности
банковского сектора Оренбургской области в СМИ
в 2014 году
Новости членов АКБО
  • 20.06.2018
    НИКО-БАНК открывает финансовый мир гимназистам Накануне, в целях повышения финансовой г...
  • 14.05.2018
    Военная ипотека от банка «Форштадт» стала выгоднее. Военнослужащие - участн...
  • 04.05.2018
    Банк «Форштадт» принял участие в IV Всероссийской неделе финансовой...
Анонсы мероприятий
  • 28.06.2018
    В начале сентября Ассоциация коммерческих банков Оренбуржья (АКБО) проведет свою XVI Сп...
Наши партнеры
Главная » Новости » Новости ЦБ РФ

Новости ЦБ РФ

Об объемах банковского кредитования субъектов экономики

Оренбургской области за 2017 год

 

 

Общий объем кредитования

В результате смягчения условий банковского кредитования в течение отчетного года деятельность кредитных организаций по предоставлению кредитов субъектам экономики заметно активизировалась. За 2017 год кредитные организации выдали юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам Оренбургской области кредитов на сумму 310 668,6 млн рублей, с ростом на 34,3% к 2016 году. Темпы прироста объема выданных средств значительно превышали темпы, сложившиеся в целом по Российской Федерации (11,4%).

Общий объем кредитного портфеля увеличился в годовом выражении на 4,2% и на 01.01.2018 составил 322 572,4 млн рублей. В Оренбургской области темп прироста данного показателя сложился ниже общероссийского (6,1%), в связи с более активным снижением просроченной задолженности.

Просроченная задолженность по кредитам в целом по области сократилась на 3,0% до 37 914,0 млн рублей. Доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности снизилась с 12,6% на 01.01.2017 до 11,8% на 01.01.2018. Темпы снижения просроченной задолженности в регионе (0,8%) опережали темпы ее снижения по стране (0,4%), однако достичь доли просроченной задолженности, сложившейся в целом по Российской Федерации (6,8%), не удалось.

 

Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

В корпоративном сегменте в 2017 году смягчение условий банковского кредитования выразилось, в первую очередь, в снижении процентных ставок и увеличении срока кредита. Вместе с тем неценовые условия носили умеренно-жесткий характер, как для крупных компаний, так и для субъектов МСП, за исключением II квартала 2017 года, где банки преимущественно смягчали требования к финансовому положению заемщика. Основными факторами смягчения условий банковского кредитования и, прежде всего, снижения процентных ставок стало последовательное снижение ключевой ставки Банка России и, как следствие, снижение стоимости внутреннего фондирования.

В этих условиях юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям предоставлено кредитов в объеме 205 111,6 млн рублей, или на 37,1% больше, чем в 2016 году. В результате их доля в общем объеме предоставленных кредитов увеличилась на 1,3 п.п. и составила 66,0%. По крупным корпоративным заемщикам объем выданных кредитов увеличился на 41,9% до 154 833,3 млн рублей, по субъектам малого и среднего предпринимательства - на 24,1% до 50 278,3 млн рублей.

В наибольшей степени увеличились объемы кредитования предприятий обрабатывающих производств - в 2,5 раза до 75 963,7 млн рублей, уменьшились - предприятий по производству и распределению электроэнергии, газа и воды - в 6,1 раза до 812,6 млн рублей.

Среди обрабатывающих производств наиболее значимо увеличился объем кредитов у предприятий целлюлозно-бумажного производства; издательской и полиграфической деятельности – в 20,9 раза, сократился – у предприятий химических производств – на 35,5% до 670,6 млн рублей.

В 2017 году средневзвешенная процентная ставка по кредитам, предоставленным региональными банками и филиалами инорегиональных банков (без учета ПАО Сбербанк) нефинансовым организациям в национальной валюте, составила 13,5% и снизилась по сравнению с 2016 годом на 1,3 п.п.

Кредитный портфель, сформированный юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, сократился в годовом выражении на 2,3% до 162 306,1 млн рублей. При этом его доля в общем объеме задолженности снизилась на 3,4 п.п. и составила 50,3%.

При этом объем задолженности по крупным корпоративным заемщикам вырос на 1,0% до 124 431,7 млн рублей, по субъектам малого и среднего предпринимательства - сократился на 11,8% до 37 874,3 млн рублей. В результате доля ссудной задолженности предприятий малого и среднего бизнеса в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сократилась с 25,8% до 23,3%, крупных корпоративных заемщиков – возросла с 74,2% до 76,7%.

Среди видов экономической деятельности наиболее значительно возросла задолженность у предприятий обрабатывающих производств – на 21,4% до 88 850,5 млн рублей, снизилась - у предприятий транспорта и связи - в 3,5 раза до 3196,4 млн рублей.

Среди предприятий обрабатывающих производств рост наблюдался у предприятий 6 видов деятельности: целлюлозно-бумажного производства, издательской и полиграфической деятельности – в 8,5 раза до 134,9 млн рублей, металлургического производства и производству готовых металлических изделий – в 1,9 раза до 3379,6 млн рублей, по производству пищевых продуктов, включая напитки, и табака - на 42,7% до 7536,9 млн рублей, по производству кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов – на 40,3% до 50 087,5 млн рублей, по обработке древесины и производству изделий из дерева – на 20,4% до 53,0 млн рублей и химического производства – на 10,2% до 1400,3 млн рублей.

По остальным видам экономической деятельности задолженность по кредитам сократилась, наиболее значительно - у предприятий по производству прочих неметаллических минеральных продуктов - на 16,9% до 11 745,0 млн рублей.

Просроченная задолженность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей уменьшилась на 4,5% и составила 26 397,5 млн рублей в результате снижения просроченной задолженности у субъектов малого и среднего предпринимательства в 2,2 раза до 4615,2 млн рублей. При этом объем просроченной задолженности по крупным заемщикам увеличился - на 24,9% до 21 782,3 млн рублей.

Наиболее значительно сократился объем просроченной задолженности у предприятий по производству и распределению электроэнергии, газа и воды – в 10,3 раза до 0,5 млн рублей; вырос - у предприятий, осуществляющих прочие виды деятельности – в 2,2 раза до 359,2 млн рублей.

Среди предприятий обрабатывающих производств в значительной степени снизилась просроченная задолженность у предприятий по обработке древесины и производству изделий из дерева – в 2,1 раза до 3,7 млн рублей. Наибольший рост просроченной задолженности наблюдался у предприятий металлургического производства и производства готовых металлических изделий – в 1,5 раза до 41,7 млн рублей.

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей снизилась с 16,6% на 01.01.2017 до 16,3% на 01.01.2018, по субъектам малого и среднего предпринимательства – с 23,8% до 12,2% при одновременном росте по крупным заемщикам – с 14,1% до 17,5%. Превышает среднесложившийся уровень доля просроченной задолженности у предприятий сельского хозяйства, охоты и лесного хозяйства (39,0%), оптовой и розничной торговли; ремонта автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования (24,7%) и предприятий прочих видов деятельности (22,9%).

 

Кредитование физических лиц

В ипотечном и потребительском кредитовании банки смягчали как ценовые, так и неценовые условия кредитования: снижали процентные ставки, смягчали требования к обеспечению, расширяли спектр кредитных программ, увеличивали размер и срок кредита – в потребительском кредитовании. Помимо конкуренции и снижения ключевой ставки Банка России на смягчение условий кредитования в этих сегментах повлияла ситуация с ликвидностью, снижением стоимости фондирования на внутреннем рынке, положительными изменениями оценок текущей ситуации в экономике и ожиданиями изменений данных показателей в сторону смягчения в последующий период.

В этих условиях объем  кредитов, выданных населению Оренбургской области, за 2017 год увеличился на 28,1% до 105 557,0 млн рублей. Большую часть в кредитовании составляют потребительские кредиты – 80 566,2 млн рублей (76,3% от общего объема).

В 2017 году кредиты предоставлялись в основном в национальной валюте, за исключением июля 2017 года.

Задолженность физических лиц Оренбургской области по кредитам составила 160 266,3 млн рублей и увеличилась за год на 11,8%. Просроченная задолженность физических лиц Оренбургской области увеличилась лишь на 0,7% до 11 516,5 млн рублей. В результате доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности физических лиц сократилась на 0,8 п.п. и составила 7,2% на 01.01.2018.

 

Ипотечное жилищное кредитование

По состоянию на 01.01.2018 число участников первичного рынка ипотечного жилищного кредитования сократилось по сравнению с началом 2017 года на 3 кредитные организации и составило 85 участников, из которых 62 – предоставляли в 2017 году новые ипотечные жилищные кредиты (далее – ИЖК), тогда как остальные только осуществляли обслуживание ранее выданных кредитов.

За 2017 год на территории Оренбургской области было выдано 17,5 тыс. ИЖК на общую сумму 25,0 млрд рублей, темпы прироста ускорились соответственно с 16,1% и 15,5% в 2016 году до 27,7% и 34,8% в 2017 году. Доля ИЖК в общем объеме кредитов, предоставленных физическим лицам, увеличилась на 1,0 п.п. до 23,7%. Средняя сумма ипотечного кредита выросла на 5,5% и составила 1425,8 тыс. рублей.

Результат 2017 года по количеству и объему выданных ИЖК достиг своего максимального значения с наблюдаемого 2010 года, превысив даже рекорд 2014 года, когда было предоставлено 16,9 тыс. ИЖК на сумму 23,6 млрд рублей.

Условия предоставления ипотечных жилищных кредитов смягчились: средневзвешенная процентная ставка по кредитам в рублях сократилась с 12,4% в 2016 году до 10,5% в 2017 году, средневзвешенный срок кредитования увеличился с 15,9 до 16,0 лет.

Среди 85 субъектов Российской Федерации Оренбургская область по состоянию на 01.01.2018 находится на 21 и 7 местах[1] соответственно по средневзвешенному сроку кредитования и средневзвешенной процентной ставке по ИЖК в рублях.

Кредитный портфель по ИЖК за 2017 год увеличился на 16,0% (при росте в 2016 году на 13,5%) и составил 69,8 млрд рублей на 01.01.2018.

По состоянию на 01.01.2018 жители региона своевременно не возвратили банкам 540,7 млн рублей. Темп прироста просроченных обязательств по ИЖК замедлился с 36,2% за 2016 год до 6,2% за 2017 год. При этом удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле ИЖК практически не изменился по сравнению с началом прошлого года и составил на 01.01.2018 0,8%.



[1]  По выданным за 2017 год ИЖК. По показателю «средневзвешенный срок кредитования» ранжирование произведено по убыванию (от максимального показателя к минимальному), по показателю «средневзвешенная ставка» - по возрастанию (от минимального к максимальному). Наличие одинаковых показателей рассматривается как одинаковый результат. 


Вернуться к полному списку

 

Ипотечное кредитование в январе 2016 года